專屬財務顧問
關於我
你的專屬財務醫生 林芷瑄
個人背景及得獎經歷
大學畢業於財金系，2020年至2021年於銀行擔任理財專員
2021年轉型至御謙財富管理中心擔任財務策劃師
- 任職於全台RFP美國註冊財務策劃師濃度最高團隊
- 2021~2022已爲客戶創造2億5000萬退休金
- 財策師團隊教育訓練講師
- IDA傑出業務銅龍獎
- MDRT美國百萬圓桌會員
- 榮獲公司新人王第一名
- 團隊個人組績效第一名
專業證照
- RFP美國註冊財務策劃師執照
- 證券商高級業務員
- 投信投顧業務員
- 期貨商業務員
- 海內外共10張專業金融證照
專長
- 資產配置
- 創造被動金流-不斷電提款機
- 專屬退休計畫-提早退休、勞保調整
- 無痛買房計畫-節省一半以上房貸
提供您金融全方位服務
任何財務相關問題都能一站式解決
投資理財
無風險理財：
透過團隊IT部門快速找出
市面上最優質的理財工具
無須一個一個比較
讓客戶理財效益最大化
有風險投資：
透過一對一諮詢
了解客戶風險屬性
並找出最適合的金融工具給予建議
風險規劃
合作28間產壽險公司
將各間優勢商品組合
同時做到『提高保障、節省保費』
找到CP值最高且最適合的商品
並透過法律團隊把關條款
讓客戶買對不買貴
買權益而非買爭議
稅務傳承
稅務傳承複雜且細節
團隊擁有
專屬會計師、律師、財務策劃師
包含生前贈與、死後繼承、所得稅等
均能一對一諮詢
並可透過合法方式節省稅負
實際案例
客戶規劃個案分享
客戶王小姐27歲/公務員
買房+退休規劃
"規劃前：36歲買房，每月需繳2萬房貸
66歲房貸結束，無多餘退休金及每月金流
規劃後：46歲買房，貸款20年，每月房貸可透過金流cover免繳！66歲房貸結束身上有一筆錢+每月金流3.1萬"
客戶王先生52歲/清潔員
勞保調整計畫
"規劃前：52歲勞保一次金約可領185萬，或65歲月退金約每月2.2萬，僅能擇一
規劃後：先領取勞保一次金185萬，創造每月1.2萬金流，利用金流滾出另一桶金
創造65歲退休後一筆金約372萬+每月2.4萬金流，兩者同時達到"
預約諮詢步驟
客製化您的財務策劃書
STEP1-預約時間
到聯絡資訊填寫預約資料，並等候規劃師與您聯絡，確認諮詢時間
STEP2-了解您的需求
透過一對一諮詢聆聽您的財務目標及需求，並排定先後順序，一一為您解決
如輕鬆買房規劃、提早退休、被動金流、旅遊基金、子女教育金等
STEP3-確認您的財務結構
透過理財金三角詳細檢視您的財務狀況，包含生活支出、投資儲蓄、風險規劃
確認目前收入分配比例是否完善，並提出改善建議，使您更了解自身財務狀況
將收入分配的效益最大化
STEP4-著手制定專屬方案
透過了解您的需求、風險屬性、以及搭配您的財務狀況
客製化您的財務策劃書，包含制定的解決方案、運用的金融工具
均會一一詳細講解
使您了解整份財務策劃書所能幫您解決的財務問題以及方案效果！
並了解運用的金融工具，如有需要可進行適度調整
STEP5-執行專屬財務方案
確認完方案、工具、以及整份財務策劃書後，
若有實際解決到您的問題，且滿意其規劃效果
即可實際執行規劃方案，帶您一起買向財富高峰，完成您的財務需求
並且每2~3年均會免費再檢視規劃方案是否需要調整
陪伴您一一實現所有目標！
