實際案例
客戶規劃個案分享
節省房貸+退休規劃
客戶 王小姐/27歲/公務員
規劃金額每月2萬
-規劃前：36歲買房，每月需繳2萬房貸
66歲房貸結束，無多餘退休金及每月金流
-規劃後：46歲買房，貸款20年，每月房貸可透過金流cover免繳！66歲房貸結束身上有一筆錢+每月金流3.1萬
勞保調整實例
客戶王先生/52歲/清潔員
規劃金額單筆185萬
-規劃前：52歲勞保一次金約可領185萬，或65歲月退金約每月2.2萬，僅能擇一
-規劃後：先領取勞保一次金185萬，創造每月1.2萬金流，利用金流滾出另一桶金創造65歲退休後一筆金約372萬+每月2.4萬金流，兩者同時達到
小資專屬退休規劃
李小姐/22歲/銀行理專
規劃金額每月5,000
透過AI系統，挑選出市面上最適合退休金融的工具，讓資產無風險穩定成長，65歲退休時累積一桶金約416萬，可領每月金流約2.7萬，且投入成本僅120萬，創造安穩退休人生！
每年免費出國-旅遊基金規劃
劉小姐/23歲/行政專員
定期定額投資每月5,000
透過團隊建議每月定期定額投入美國大盤指數型ETF，透過工具規劃同時擁有每月2.1萬失能保障，形成資產防護傘，32歲開始每年擁有約4.5萬金流，可免費出國一輩子！
不動產活化實例
李小姐/53歲/學校老師
規劃金額單筆500萬元
李小姐房屋總價1500萬，房貸剩餘約550萬，約有900萬價值可增貸，將500萬資金活化後投入金流工具規劃，房貸從3.6萬降至2.9萬，繳完房貸後還有一桶金約500萬，持續性金流3.3萬！並擁有每月5萬元失能保障。
風險規劃調整-提高保障節省保費
陳小姐/28歲/長照人員
規劃金額每年2.5萬
陳小姐身為長照人員深知責任及風險轉嫁的重要性，於是決定好好檢視以往的風險規劃，發現目前每年繳2.9萬的保費，但保障缺口非常多，透過配合28間產壽險公司挑出CP值最高的商品做組合，調整後每月保費約2.5萬，保障為過去的1.5倍！
債務整合規劃實例
廖先生/28歲/餐飲業店長
過去因信用卡債及信貸借款負債約35萬，
利率平均約7%，透過專屬窗口諮詢整後後
利率降為4%。